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三位新老基民的调仓故事
来源:www.licai158.com 作者:admin 发布时间:2007-06-13  

  “调仓”,把鸡蛋都放到了一个篮子

  深圳市市民赵敏是某国有银行的理财师,平时工作繁忙的她根本没有时间来折腾股票。于是,在去年5月,赵敏为自己选了两只基金,也加入了基民的行列。去年5月8日,赵敏以1.2873元/份的净值申购了南方稳健成长(202001),以1.2393元/份的净值申购了金鹰中小盘精选(162102)。

  作为一个理财师,赵敏很明白基金是个长线投资的品种。因此,在申购了之后,赵敏就一直放着这两只“基”不管。去年8月初,赵敏盘点自己手中两只基金在三个月里的投资回报。金鹰中小盘精选(162102)的累计净值从1.2393元/份增长为1.4082元/份,净值增长的回报率是13.62%。而南方稳健成长(202001)的累计净值则由1.5123元/份增长到1.6673元/份,净值增长的回报率也达到了10.249%。

  三个月内,两只基金的回报都有10%以上,赵敏很满意。后来,股市一路红红火火,赵敏跟同事一样也玩起了股票。股市上每月30%左右的回报,让赵敏的注意力渐渐从基金转向了股票,她几乎忘记了自己还养着两只“基”。

  到了去年12月底,赵敏盘点自己一年的收益,才突然想起自己的账户上还有基金。从5月到12月,赵敏不知不觉地将基金持有了8个月。其中,南方稳健成长(202001)的累计净值从1.5123元/份增长为2.2711元/份,净值增长的回报率达到了50.1725%;而金鹰中小盘精选(162102)的累计净值则是由1.2393元/份增长为1.6546元/份,净值增长的回报率是33.510%。

  同时持有的两只基金,投资回报却相差20%左右,赵敏觉得金鹰中小盘精选(162102)实在是慢,还不如将它卖掉,再选一只跑得比较快的基金。赵敏了解到南方稳健成长所在的基金公司在7月25日推出了南方稳健成长贰号,投资策略和南方稳健成长是相同的。所谓“买生还不如买熟”,母基金南方稳健成长的业绩回报如此不错,其复制基金南方稳健成长贰号应该也不会逊色到哪里去。

  于是,在2007年1月4日,赵敏以1.4270元/份的净值申购了南方稳健成长贰号(202002)。2月16日,赵敏又去看了下自己的基金账户,发现从1月4日到2月16日这段时间,南方稳健成长(202001)的累计净值从2.2711元/份增长到2.7400元/份,净值增长率为20.64%;而南方稳健成长贰号的累计净值则从1.4270元/份增长为1.8134元/份,净值增长率是27.07%,其业绩还比母基金要好。看来,把金鹰中小盘精选(162102)换成南方稳健成长贰号是正确的选择。

  2月27日,上证指数暴跌268.8点,很多基金的净值也大幅“跳水”。赵敏查看自己的基金账户,发现南方稳健成长(202001)的净值“跳水”3.25%,南方稳健成长贰号的净值更是“跳水”达7.56%。“南方稳健成长贰号是复制基金,上涨的时候跑得比母基金还快,可跌的时候也比母基金要惨。”赵敏突然觉得自己养的这两只基金似乎是同一类型的基金,总是同涨同跌,一荣俱荣、一损俱损。

  4月19日的大跌,南方稳健成长(202001)和南方稳健成长贰号(202002)又出现了一损俱损的局面。此时,赵敏再次意识到自己将母基金与复制基金“两代同养”实在不是一个明智的选择。因为这种做法看似是“将鸡蛋放在了不同的篮子”里,但却起不到分散风险的目的。这是由于母基金和复制基金的基金经理、投资策略基本一致,往往会出现同涨同跌的局面,等于是“把鸡蛋都放在了一个篮子里”。

  “原来,基金调仓还真的很有学问,自己还是得先多学学。市场不会因为我是理财师而关照我的。”赵敏不禁感叹。



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